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你出租出借的银行和支付账户可能被用于赌博

2020年07月28日 08:07    信息来源:中国消费者报

近日,中国支付清算协会发布金融领域六大典型涉赌案例及风险提示。为提高社会公众防赌反赌意识,增强支付市场主体合规经营意识,防范和打击跨境赌博资金交易违法违规行为,该协会从公安部和国家外汇管理局等部门公布的涉赌典型案例、央行行政处罚信息公示案例、协会举报调查案例中,梳理总结了金融领域典型涉赌案例的六大类型。

这六大类型主要包括:个人出租出借出售银行账户和支付账户被用于为赌博网站收款;个人通过地下钱庄转移资金到境外参赌;犯罪团伙向境外赌博网站转卖银行卡和账户;非法“四方平台”为赌博网站提供资金服务;银行和支付机构直接或间接为赌博网站提供支付服务;犯罪分子将POS机移到境外为赌场套现。

根据协会通报的典型案例,多名个人因出租出借银行卡、收款码涉赌受到刑事处罚。

2020年3月,李某看到“30元一天”的租借微信收款码信息。受网络兼职赚佣金的利益诱惑,李某按照要求在“跑分平台”上传了自己的收款码并缴纳保证金,后“跑分平台”将李某的收款二维码提供给赌博网站使用。最终,该“跑分平台”被公安机关查获,李某因属于诈骗案共犯,被采取刑事强制措施。

洪某也因贪图小利出售银行卡被判刑。2016年7月,一男子在某中学门口求购银行卡,洪某向其出售银行卡7张,非法获利3500元。之后,该男子因将银行卡用于收取和转移赌资被追究刑事责任,洪某也因向犯罪分子出售银行卡被判处有期徒刑一年零九个月,并处罚金人民币一万元。

李某军犯罪团伙则因收购银行卡和支付账户收款码为境外赌博网站提供资金服务被采取刑事措施。通报信息显示,自2019年开始,李某军多次以有偿方式向亲朋好友借用支付宝和微信收款二维码,并将其提供给境外赌博网站用于转账。2020年后,李某军又向亲朋好友收购成套银行卡(包括银行卡、U盾、手机电话卡),并转卖给境外不法分子。经调查,李某军还发展了6名下线开展上述非法活动。目前,7名涉案嫌疑人已全部被刑事拘留。

对于个人出租出借出售银行账户和支付账户被用于为赌博网站收款,中国支付清算协会提示:个人参与“跑分”项目,本质就是出租、出借账户,存在资金损失、个人信息泄露甚至涉嫌帮助犯罪等风险。向境外赌博网站转卖银行卡和账户,涉嫌为赌博犯罪活动提供支付结算帮助,构成犯罪的,将被依法追究刑事责任。

据了解,中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》明确规定,经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定,明知他人实施赌博犯罪活动,而为其提供资金、计算机网络、通讯、费用结算等直接帮助的,以赌博罪的共犯论处。

通报还显示,2020年6月,某银行因交易风险监测机制不健全,直接或间接为赌博等非法交易平台提供条码支付服务等违规行为被人民银行给予警告,并处罚款320多万元。

中国支付清算协会方面表示,根据《银行卡收单业务管理办法》等相关规定,银行和支付机构从事收单业务,要严格按照“谁开户(卡)谁负责”“谁的用户(商户)谁负责”的原则承担客户(商户)管理的主体责任,因履职不到位导致直接或间接为赌博网站提供支付服务的,将被严厉追责。